Si has hecho una inversión, o tienes pensado hacerla, lo más normal es que quieras saber cómo calcular la rentabilidad de una inversión. De este modo podrás saber cuánto has ganado o cuánto prevés ganar.
Esta es una de las herramientas financieras que más se usa para poder medir el retorno o ganancia de una inversión.
Al final del artículo te podrás descargar gratis un Excel para calcular la rentabilidad de una inversión. Se trata una plantilla Excel que te hará el cálculo fácilmente.
En este artículo te voy a enseñar cómo calcular la rentabilidad de una inversión, con una de las métricas fundamentales en finanzas.
Esta métrica es conocida en el mundo financiero como ROI de las siglas en inglés Return on investment.
El ROI es una relación de la ganancia de una inversión respecto a su coste. Es decir he invertido tanto dinero y he obtenido tanto. Con esta relación obtienes el porcentaje de rentabilidad total.
El ROI es una de las métricas clave del análisis financiero, aunque también puedes combinarlas con otras herramientas muy utilizadas como son la TIR (tasa interna de rentabilidad), o el VAN (valor actual neto).
Si eres emprendedor o empresario o inversionista, debes saber cómo calcular el resultado de tus inversiones.
Índice
- Qué es la rentabilidad
- Cómo calcular la rentabilidad de una inversión – Fórmula rentabilidad
- Cómo interpretar la rentabilidad obtenida
- Ejemplo de cómo calcular la rentabilidad de una inversión
- Calcular rentabilidad de inversiones de más de un año
- Video explicativo del cálculo de rentabilidad
- Resumen y conclusión
- Descargar Excel para calcular la rentabilidad
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Qué es la rentabilidad
Primero de todo vamos a explicar qué es la rentabilidad. Pues bien, la definición de rentabilidad es el dinero o beneficio obtenido que se han conseguido a consecuencia de una inversión hecha.
Las inversiones se realizan con el propósito de obtener algún beneficio. Con lo cual debes invertir donde creas que tendrás ganancias.
Ahora veremos la fórmula del ROI para que lo entiendas mejor.
Cómo calcular la rentabilidad de una inversión – Fórmula rentabilidad
El cálculo del ROI es muy fácil de obtener aplicando su fórmula. Puedes calcularlo utilizando cualquiera de estos dos métodos:
Fórmula para calcular rentabilidad – método uno:
ROI = [(beneficio neto de la inversión / Inversión)] * 100
Fórmula para calcular rentabilidad – método número dos:
ROI = [(beneficio total de la inversión – Costes de la inversión) / Inversión] * 100
Tan solo tienes que meter los datos de tu inversión en cualquiera de las dos fórmulas y obtendrás la rentabilidad de la misma, en porcentaje.
Cómo interpretar la rentabilidad obtenida
A la hora de aplicar la fórmula de la rentabilidad o del cálculo de una inversión, hay varios puntos que debes tener en cuenta, ya que, el ROI tiene algunos puntos débiles. Vamos a ver estos puntos:
- El ROI se entiende con facilidad si se expresa en porcentaje en lugar de hacer en forma de relación.
- En la fórmula de rentabilidad, en el numerador se habla de retorno neto, y no se habla de ganancia neta, ya que, puede ser que el retorno de la inversión sea negativo.
- Un resultado positivo en la fórmula del ROI significa que la rentabilidad de la inversión es positiva, es decir, los ingresos totales han superado a los costes totales. Si el resultado es negativo significa que la inversión ha generado pérdidas.
- Si quieres calcular la rentabilidad de tu inversión con más precisión, debes considerar los retornos totales, así como todos los costes que has necesitado.
- Cuando la inversión es superior a un año, debes hacer el cálculo aplicando la fórmula del ROI anualizado.
Ejemplo de cómo calcular la rentabilidad de una inversión
Vamos a ver un ejemplo para que puedas calcular la rentabilidad de tu inversión.
Supongamos que has comprado en la bolsa española 100 acciones del Banco XY a 10 € cada acción.
La inversión total es de 100 € x 10 € = 1.000 €
Al pasar un año exacto, las vendes las 1.000 acciones por 12.50 €. El beneficio por la venta es de 1.250 €
Durante este periodo has recibido 50 € en concepto de dividendos.
Con lo cual el beneficio total será los 1.250 € + 50 € = 1.300 €
Has pagado a tu Broker comisiones por un valor de 12.50 €, que en este caso es el coste total de la inversión.
Con estos datos hipotéticos, vamos a aplicar la fórmula de la rentabilidad para calcular cual sería el rendimiento de tu inversión.
ROI = [(1.300 – 1.012.50) / 1.000] * 100
ROI = 28.75 %
En este ejemplo del cálculo de rentabilidad de una inversión habrías ganado un 28.75%.
Calcular rentabilidad de inversiones de más de un año
¿Cómo se calcula la rentabilidad a más de un año? Una de las debilidades del cálculo básico del ROI es que no considera el plazo de tiempo que se mantiene la inversión.
El tiempo es uno de los factores clave para calcular la rentabilidad de tus inversiones.
No es lo mismo una rentabilidad de un 20% en el primer año, que en un año y medio, o dos años, o tres…etc.
Entonces, ¿Cómo hallar la rentabilidad de una inversión a largo pazo? Para solventar esto, puedes utilizar el ROI anualizado. La fórmula para calcular ROI anualizado es la siguiente:
Como ves en la fórmula primero deberás calcular el ROI básico, y una vez tengas el dato aplicas el ROI anualizado.
En esta fórmula n es el número de años que has tenido la inversión.
Siguiendo los datos del punto anterior donde la rentabilidad de la inversión había sido de un 28,75% en un año, imaginemos ahora que esta rentabilidad la has obtenido en tres años. Apliquemos la fórmula:
= 8.79%
Como puedes observar la rentabilidad total de tu inversión ha sido de un 28.75%, y la rentabilidad media anual ha sido de un 8.79%.
Video explicativo del cálculo de rentabilidad
Desde la Universidad Pompeu Fabra, nos explican a través de un ejemplo cómo calcular rentabilidades.
Resumen y conclusión
Con los datos de este artículo tienes lo necesario para saber como sacar la rentabilidad de la inversión que hayas hecho.
El ROI es una herramienta muy simple que nos permite calcular la rentabilidad de una inversión. A pesar de su simplicidad, es tremendamente útil para evaluar las inversiones que hagas.
Con el ROI anualizado puedes solventar su mayor debilidad, que es el tiempo.
Descargar Excel para calcular la rentabilidad
Ahora ya sabes como se calcula el ROI. Con lo cual, ya puedes saber la rentabilidad de tus inversiones. Tal vez te estás preguntado de qué forma vas a aplicar la fórmula para que el cálculo lo puedas hacer rápidamente.
Puedes hacerlo manualmente, o con una calculadora o utilizando Excel. Pero, ¿Cómo calcular la rentabilidad de una inversión en Excel? no te preocupes, aquí lo tienes todo hecho.
Te dejo aquí una plantilla preparada, que indica el retorno de inversión en Excel, para que solo tengas que meter los datos de la inversión inicial, y el resultado final obtenido. En menos de un segundo sabrás la rentabilidad de tu inversión.
En el botón de aquí abajo podrás descargar gratis un Excel para calcular la rentabilidad de una inversión. Es muy simple pero te calcula el ROI al momento.
Espero que te sea útil esta calculadora de rentabilidad anualizada. Si tienes alguna duda de cómo utilizarla, puedes contactar conmigo. Puedes dejar tus comentarios más abajo.
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