Calcular la rentabilidad de una inversión

CALCULAR LA RENTABILIDAD DE UNA INVERSIÓN

INTRODUCCIÓN

calcular la rentabilidad de una inversión
calcular la rentabilidad de una inversión

Si has hecho una inversión, o tienes pensado hacerla, lo más normal es que quieras saber que rentabilidad has generado o vas a generar. Esta es una de las herramientas financieras que más se usa para poder medir el retorno o ganancia de una inversión.

Esta métrica es conocida en el mundo financiero como ROI de las siglas en inglés Return on investment. El ROI es una relación de la ganancia de una inversión respecto a su coste. Es decir he invertido tanto dinero y he obtenido tanto. Con esta relación obtienes el porcentaje de rentabilidad.

El ROI es una de las métricas clave del análisis financiero, aunque también puedes combinarlas con otras herramientas muy utilizadas como son la TIR (tasa interna de rentabilidad), o el VAN (valor actual neto).

Si eres emprendedor o empresario o inversionista, debes saber cómo calcular el resultado de tus inversiones.

CÓMO CALCULAR LA RENTABILIDAD DE UNA INVERSIÓN

calcular la rentabilidad de una inversión

calcular la rentabilidad de una inversiónEl cálculo del ROI es muy fácil de obtener aplicando su fórmula. Puedes calcularlo utilizando cualquiera de estos dos métodos:

Método número uno:

ROI = [(beneficio neto de la inversión / Inversión)] * 100 

Método número dos:

ROI = [(beneficio total de la inversión – Costes de la inversión) / Inversión] * 100

Tan solo tienes que meter los datos de tu inversión en cualquiera de las dos fórmulas y obtendrás la rentabilidad de la misma, en porcentaje.

CÓMO INTERPRETAR LA RENTABILIDAD DE UNA INVERSIÓN

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A la hora de aplicar la fórmula del cálculo de una inversión, hay varios puntos que debes tener en cuenta, ya que, el ROI tiene algunos puntos débiles. Vamos a ver estos puntos:

  • El ROI se entiende con facilidad si se expresa en porcentaje en lugar de hacer en forma de relación.
  • En la fórmula del ROI, en el numerador se habla de retorno neto, y no se habla de ganancia neta, ya que, puede ser que el retorno de la inversión sea negativo.
  • Un resultado positivo en la fórmula del ROI significa que la rentabilidad de la inversión es positiva, es decir, los ingresos totales han superado a los costes totales. Si el resultado es negativo significa que la inversión ha generado pérdidas.
  • Si quieres calcular la rentabilidad de tu inversión con más precisión, debes considerar los retornos totales, así como todos los costes que has necesitado.
  • Cuando la inversión es superior a un año, debes hacer el cálculo aplicando la fórmula del ROI anualizado.

EJEMPLO DEL CÁLCULO DE RENTABILIDAD DE UNA INVERSIÓN

calcular la rentabilidad de una inversión

calcular la rentabilidad de una inversiónVamos a ver un ejemplo para que puedas calcular la rentabilidad de tu inversión. Vamos a suponer que has comprado en la bolsa española 100 acciones del Banco XY a 10 € cada acción.

La inversión total es de 100 € x 10 € = 1.000 €

Al pasar un año exacto, las vendes las 1.000 acciones por 12.50 €.  El beneficio por la venta  es de 1.250 €

Durante este periodo has recibido 50 € en concepto de dividendos.

Con lo cual el beneficio total será los 1.250 € + 50 € = 1.300 €

Has pagado a tu Broker comisiones por un valor de 12.50 €, que en este caso es el coste total de la inversión.

Con estos datos hipotéticos, vamos a calcular cual sería la rentabilidad o ROI de tu inversión.

ROI = [(1.300 – 1.012.50) / 1.000] * 100

ROI = 28.75 %

En este ejemplo del cálculo de rentabilidad de una inversión habrías ganado un 28.75%.

CALCULAR LA RENTABILIDAD DE UNA INVERSIÓN DE MÁS DE UN AÑO

calcular la rentabilidad de una inversión

Una de las debilidades del cálculo básico del ROI es que no considera el plazo de tiempo que se mantiene la inversión. El tiempo es uno de los factores clave para calcular la rentabilidad de tus inversiones. No es lo mismo una rentabilidad de un 20% en un año, que en un año y medio, o dos años, o tres…etc.

Para solventar esto, puedes utilizar el ROI anualizado. La fórmula es la siguiente:

ROI anualizado=[(1+ROI)^{1/n}]*100

Como ves en la fórmula primero deberás calcular el ROI básico, y una vez tengas el dato aplicas el ROI anualizado. En esta fórmula n es el número de años que has tenido la inversión.

Siguiendo los datos del punto anterior donde la rentabilidad de la inversión había sido de un 28,75% en un año, imaginemos ahora que esta rentabilidad la has obtenido en tres años. Apliquemos la fórmula:

ROI anualizado=[(1+0.2875)^{1/3}]*100 = 8.79%

Como puedes observar la rentabilidad total de tu inversión ha sido de un 28.75%, y la anual ha sido de un 8.79%

CALCULAR LA RENTABILIDAD DE UNA INVERSIÓN EN EXCEL

Ahora ya sabes como se calcula el ROI. Ahora ya puedes saber la rentabilidad de tus inversiones. Tal vez te estás preguntado de qué forma vas a aplicar la fórmula para que el cálculo lo puedas hacer rápidamente.

Puedes hacerlo manualmente, o con una calculadora o utilizando Excel. No obstante, te dejo aquí una plantilla preparada, para que solo tengas que meter los datos de la inversión inicial, y el resultado final, y en menos de un segundo sabrás la rentabilidad de tu inversión.

En este enlace te dejo una plantilla excel para calcular la rentabilidad de una inversión. Es muy simple pero te calcula el ROI al momento. Espero que te sea útil. Si tienes alguna duda de cómo utilizarla, puedes contactar conmigo.

CONCLUSIÓN

calcular la rentabilidad de una inversión
El ROI es una herramienta muy simple que nos permite saber la rentabilidad de una inversión. A pesar de su simplicidad, es tremendamente útil para evaluar las inversiones que hagas. Con el ROI anualizado puedes solventar su mayor debilidad, que es el tiempo.

Estaremos encantados de escuchar lo que piensas

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