Qué es la gestión de tesorería más plantilla Excel

La gestión de tesorería es una función crucial dentro de cualquier empresa, pues se encarga de administrar los recursos financieros para garantizar la liquidez y la solvencia de la organización.

En el mundo empresarial actual, una gestión eficiente de la tesorería puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso.

gestion de tesoreria
La gestion de tesorería de una empresa

Para qué sirve la Gestión de Tesorería

La gestión de tesorería implica la supervisión de todas las entradas y salidas de dinero. Es decir, de los cobros y pagos de la empresa.

Esto incluye, pero no se limita a, la administración del flujo de caja, la negociación con entidades financieras, la gestión de excedentes de tesorería y la realización de previsiones de tesorería.

En general, se trata de optimizar el uso de los recursos financieros de la empresa para cumplir con sus obligaciones de pagos y alcanzar sus objetivos financieros.

Importancia de una Buena Administración y gestión de Tesorería

Una buena gestión de los recursos es vital para mantener la estabilidad financiera de la empresa.

Permite a la empresa realizar previsiones de sus necesidades futuras de liquidez, lo cual es esencial para la toma de decisiones estratégicas.

Lectura recomendada:  Qué es el cash flow o flujo de caja de una empresa

Además, una eficiente dirección de tesorería puede ayudar a la empresa a reducir sus costos financieros y a aprovechar las oportunidades de inversión.

Principales Componentes de la Gestión de Tesorería

La administración de la tesorería se compone de varios elementos clave. Estos incluyen:

  • Flujo de caja: Se refiere al dinero que entra y sale de la empresa. Una gestión de flujo de caja efectiva implica prever y planificar estos movimientos de dinero.
  • Presupuesto de tesorería: Es una proyección de las necesidades futuras de liquidez de la empresa. Ayuda a la empresa a planificar sus actividades financieras y a asegurar que tendrá suficientes cobros para cubrir las obligaciones de pagos.
  • Negociación bancaria: Implica interactuar con entidades financieras para obtener las mejores condiciones posibles para la empresa. Esto puede incluir la negociación de tasas de interés, comisiones, y otros aspectos de los servicios financieros.
  • Gestión de excedentes de tesorería: Se refiere a la administración del dinero que la empresa tiene después de cubrir sus obligaciones. Esto puede implicar la inversión de estos excedentes para generar rendimientos adicionales.
  • Coberturas de tipos de cambio: Es la protección contra las fluctuaciones en los tipos de cambio que pueden afectar al valor de los activos y pasivos de la empresa en moneda extranjera.

Las Funciones del Tesorero en una Organización

El director financiero, o tesorero, es el encargado de gestionar la tesorería de la empresa. Tener previstos los ingresos y cobros de los clientes, así como los gastos y pagos a proveedores.

Es uno de los cargos más importantes dentro de los recursos humanos de la empresa.

Sus funciones incluyen la realización de previsiones de tesorería, la negociación con entidades financieras, la gestión de los instrumentos financieros y la supervisión del fondo de maniobra.

Para desempeñar estas funciones, el tesorero necesita tener una formación y conocimientos teóricos y prácticos en finanzas, así como habilidades de negociación y análisis.

Herramientas para la Gestión, administración y control de la Tesorería

Para llevar a cabo una eficiente administración de tesorería, existen diversas herramientas a disposición de las empresas.

Una de las más importantes es el software de gestión de tesorería, que permite automatizar muchas de las tareas relacionadas con la tesorería, como la realización de previsiones, el seguimiento del flujo de caja y la gestión de instrumentos financieros.

Lectura recomendada:  Todo sobre costes directos e indirectos, aprende a identificarlos

Además, herramientas como hojas de cálculo, sistemas ERP y soluciones de análisis financiero pueden aportar mucha información y ser de gran utilidad.

Casos Prácticos de Administración de Tesorería Efectiva

Un buen ejemplo de gestión y control de la tesorería efectiva puede ser una empresa que utiliza software de gestión de tesorería para realizar previsiones de tesorería precisas y en tiempo real.

Gracias a estas previsiones, la empresa puede anticipar sus necesidades futuras de liquidez, optimizar su flujo de caja y tomar decisiones estratégicas informadas.

Otro ejemplo podría ser una empresa que gestiona eficientemente sus excedentes de tesorería, invirtiéndolos en instrumentos financieros que generan rendimientos adicionales, mejorando así la rentabilidad de la empresa.

Riesgos en el manejo de la Tesorería y Cómo Mitigarlos

La gestión y administración de tesorería no está exenta de riesgos.

Estos pueden incluir:

  • el riesgo de liquidez (la empresa no tiene suficiente dinero para cubrir sus obligaciones)
  • riesgo de tipo de cambio (las fluctuaciones en los tipos de cambio afectan al valor de los activos y pasivos de la empresa en moneda extranjera)
  • y el riesgo de tasa de interés (las variaciones en las tasas de interés afectan al costo de los préstamos y al rendimiento de las inversiones).

Para mitigar estos riesgos, la empresa puede utilizar diversas estrategias, como mantener un fondo de maniobra adecuado, utilizar coberturas de tipos de cambio e implementar una gestión de tesorería eficiente con la ayuda de software especializado.

El Futuro de la Gestión de Tesorería: Tendencias y Tecnologías Emergentes

La administración de la tesorería está evolucionando con el avance de la tecnología.

Las tendencias emergentes incluyen la automatización de la tesorería, la inteligencia artificial en el manejo de la tesorería, y la utilización de tecnologías de blockchain para facilitar las transacciones y reducir los costos.

Descargar Excel de Gestión de tesorería

A modo de ejemplo te adjunto aquí una plantilla Excel de gestión de la tesorería. Es muy básica y general.

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Cuando confeccionamos un Excel para algún cliente lo personalizamos al máximo con datos acordes a su empresa.

Podrás usarla para controlar la tesorería y/o para preparar un presupuesto de tesorería.

 

Conclusión: Optimizando la Gestión de Tesorería en tu Empresa

En conclusión, la administración de la tesorería es un aspecto esencial de la gestión financiera de cualquier empresa.

Una administración de tesorería eficiente puede ayudar a tu empresa a mantener su estabilidad financiera, optimizar su uso de los recursos financieros, y tomar decisiones estratégicas informadas.

Con las herramientas y estrategias adecuadas, puedes optimizar los recursos financieros de tu empresa y prepararte para el futuro de la tesorería.

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JORDI NAVARRO

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